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    监管连出大额罚单 四家银行合计被罚1265万元

      时间:2019-11-15 11:53:54   点击:4616

    每个记者:张锡伟每个编辑:刘烨

    近日,北京、上海和浙江银监局宣布了一系列巨额罚款。

    来自《国家商报》的记者注意到,在当地银行和保险监管局开出的罚款中,除了国家股份制商业银行外,当地农业商业银行和外资独资银行也参与其中。

    根据门票信息,中国银行保险监督管理委员会发行的四张门票涉及的总金额高达1265万元。违规行为包括“非法向房地产开发企业提供融资”、“通过银行间投资非法规避监管目标”、“违反审慎经营规则”、“非法向企业股东发放流动性贷款”等。其中,兴业银行北京分行被罚款金额最大,达600万元,占总数的近一半。

    值得注意的是,兴业银行北京分行刚刚被中央银行北京营业部罚款145万元。

    照片来源:摄影网络

    10月10日,北京银监局对兴业银行北京分行和上海浦东发展银行北京分行开出了两笔巨额罚款。两家银行共被罚款890万元。

    其中,《静音保监发字[2019年第41号》罚款显示,兴业银行北京分行的主要违规行为包括:非法向房地产开发企业提供融资、通过银行间投资非法规避监管目标、非法修改财务管理协议文本、非法向企业股权投资提供融资、非法向普通客户出售投资于非上市公司的财务管理产品。根据《银行业监督管理法》第46条,北京银监局责令兴业银行北京分行改正,并处以600万元的行政处罚。

    不仅如此,央行北京市工商行政管理部门9月3日发布的“[2019年第22号”罚款也指向兴业银行北京分行。票务信息显示,兴业银行北京分行因“未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易或为客户开立匿名账户或假名账户”被罚款145万元。他因“未按规定向中国人民银行提交开户资料”被罚款5000元。

    此外,兴业银行股份有限公司北京分行的两名相关负责人因“未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易或为客户开立匿名账户或假名账户”被罚款92,500元。

    北京中国银行保险监督管理委员会发布的《[2019年第40号罚款》显示,上海浦东发展银行北京分行也被北京中国银行保险监督管理委员会责令改正,并已被处以总额为290万元的行政处罚。

    从罚款来看,上海浦东发展银行北京分行违规的主要原因是:信贷资金转入定期存单,用于发行银行承兑汇票;委托贷款业务非法办理;资金监管不当导致投资购房信贷资金使用不当;个人贷款业务管理不当;票据业务管理严重违反审慎操作规则。 同业通过信托渠道非法发放土地储备贷款,非法使用金融资金向借款人支付土地出让金,非法使用金融资金用于审批文件不完整的建设项目。

    10月10日,上海银行和保险监督管理局发行了三张票据,全部指向信汉银行(中国)有限公司上海浦西支行(以下简称信汉银行浦西支行)。

    《上海银行保险监督管理委员会银行处罚决定(2019年[)第82号》罚款显示,上海银行保险监督管理委员会对市南银行浦西支行处以“150万元罚款,责令整改”。处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项。新汉银行浦西支行违规的主要原因包括:2018年10月至11月,支行柜台业务严重违反审慎经营规则;2018年11月,该支行的银行支票管理严重违反审慎经营规则。2018年,该支行员工行为管理严重违反审慎经营规则。

    此外,另外两张罚单显示,南博康被警告并取消两年银行金融机构董事和高级经理资格,原因是他对上述第一次违规事件负有直接管理责任。朴槿惠被禁止终生在银行业工作,因为她对违规行为负有直接责任。

    数据显示,信汉银行(中国)有限公司(以下简称新韩国中国)成立于2008年5月12日,资本20亿元。这是一家完全由韩国信汉银行出资的公司银行。目前,新韩国中国已经开设了10家分行,包括北京分行、天津分行、上海分行、青岛分行、无锡分行、长沙分行、深圳分行、沈阳分行、重庆分行和盐城分行,以及北京望京分行、北京顺义分行、天津滨海分行、天津奥城分行、上海浦西分行、上海虹桥分行、上海宏泉路分行和青岛城阳分行。

    根据年报数据,截至2018年底,新韩国和中国的总资产为331.8亿元,总负债为305.33亿元。全年预提利率为3.29亿元,净利润为1.75亿元。年末不良贷款率为1.60%,同比上升0.24个百分点,拨备覆盖率为167.42%,同比下降25.63个百分点。

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    同一天,在浙江银行和保险监督管理局发行的四张票中,也有一张很大的。

    《浙江银行保险监管处罚函([)2019年第24号》罚款显示,富阳农村商业银行(以下简称富阳农业商业银行)向大公司股东发放流动性贷款,“提供了比与非关联方类似交易更好的条件;向关联方发放信用贷款;未能通过有效的内部控制措施发现并纠正员工对客户物品的非法保管;个人消费贷款管理不审慎,贷款资金被挪用购房”,被浙江省银行和保险监督管理局罚款225万元。

    浙江银监局于9月26日作出上述处罚,处罚依据《商业银行内部人与股东关联交易管理办法》第四十二条。《中华人民共和国商业银行法》第七十四条;《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

    《浙江银行保险监督管理处罚决定(2019年[)第28号》对中国人民财产保险公司杭州余杭分公司“利用保险业务为其他机构或个人谋取不正当利益”处以12万元罚款。因张学芬对上述事项负有直接责任,发出《浙江银行保险监管处罚函([)2019年第26号)》罚款,并给予警告和4万元罚款。

    此外,赵鑫还因《浙江省银保监督处罚决定书(2019年[)第29号》的罚款被给予警告并罚款10万元。处罚的原因是“阳光财产保险有限公司嘉兴中心分公司未能按照规定使用经批准或备案的保险条款和保险费率负有直接责任”。

    国家商业日报

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